1 Protective® Classic Choice Term (ICC16-TL21 / TL-21) una póliza de seguro de vida a término emitida por Protective Life Insurance Company, Nashville, TN, com oficinas administrativas en 2801 Highway 280 South, Birmingham, AL 35223. En New York, Protective® Classic Choice Term (TL-21-NY 4-16) una poliza de seguro de vida a término emitida por Protective Life and Annuity Insurance Company, Birmingham, AL. Los números de poliza de sguro, carácterísticas de productos, y disponibilidad varian por estado. Todos los pagos y garantías son sujeto de la habilidad de pagar los reclamos de Protective Life Insurance Company. El costo mensual mostrado es con base a un hombre, de 37 años, en la clase suscrita Select Preferred para una póliza no emitida en NY; las tarifas para otras clasificaciones de suscripción podrían ser más altas. Otras cantidades nominales y términos de primas garantizadas son disponibles, pero conllevaran diferentes tarifas de las que se encuentran aquí.
2 Allstate Lifetime UL® es una póliza de seguro de vida universal de prima flexible emitida por Allstate Assurance Company, 2074 Sanders Road, Northbrook, IL 60062 y es disponible en la mayoría de los estados a través de una serie de contratos ICC18AC22 / NC18AC17 y serie de cláusulas ICC14AC16/AC14-17, ICC14AC15/AC14-15, ICC14AC23/AC14-16, ICC18AC23/NC18AC18, ICC14AC17/AC14-18, ICC18AC24/NC18AC19, ICC19AC2/NC19AC3. El costo mensual mostrado es con base a un hombre, de 37 años, en la clase suscrita Preferred Elite; las tarifas para otras clasificaciones de suscripción podrían ser más altas. Puede que apliquen más restricciones de suscripción. Otras cantidades nominales y términos de primas garantizadas son disponibles, pero conllevaran diferentes tarifas de las que se encuentran aquí. La prima puede ser pagada anualmente, semi anualmente, trimestralmente, o mensualmente. Puede que se requiera un examen médico dependiendo en la edad, salud, o valor solicitado.
3Whole Life Advantage® is a whole life insurance policy issued by Allstate Assurance Company, 3075 Sanders Rd., Northbrook IL 60062 and is available in most states with contract series ICC18AC1/NC18AC1 and rider series ICC18AC2/NC18AC2, ICC18AC7/NC18AC7, ICC18AC4/NC18AC4, ICC18AC5/NC18AC5, ICC18AC6/NC18AC6, ICC18AC8/NC18AC8, ICC18AC9/NC18AC9. In New York, issued by Allstate Life Insurance Company of New York, Hauppauge, NY, and is available with contract series NYLU18-1 and rider series NYLU18-2, NYLU18-7, NYLU18-4, NYLU18-5, NYLU18-6, and NYLU18-8. The monthly cost shown is based on a male, age 37 Preferred Elite underwriting class, premiums paid to age 121; rates for other underwriting classifications would be higher. Rate differs for a policy in NY. Further underwriting restrictions may apply. Other face amounts and guaranteed premium terms are available but will have different rates than those shown here. Premium may be paid annually, semi-annually, quarterly or monthly; premium paid may differ based on payment mode selected. A medical exam may be required depending on age, health or amount of coverage requested.
4 Aumentos en los beneficios son sujetos a aprovación de subscripción. Cambios a los beneficios pueden conllevar consequencias fiscales. Consultar un consejero fiscal para más información.
5 El beneficio por muerte puede ser utilizado como se desee.
6 Los retiros parciales y dotaciones de las pólizas de seguro de vida normalmente conllevan las mismas obligaciones fiscales que los ingresos comunes hasta que el retiro excede tu inversión en el contrato, lo cual también se llama “basis”. En algunas situaciones, los retiros parciales durante los primeros 15 años de la póliza, podrían resultar en ingresos con obligaciones fiscales antes de recuperar la inversión en el contrato. Los préstamos normalmente no tienen obligaciones fiscales si son tomados de una póliza de seguro de vida que no es contrato de dotación modificada. Pero, cuando el valor en efectivo es utilizado para repagar un prÉstamo, la transacción es tratada como un retiro y tiene ese tipo de obligaciones fiscales. Los préstamos, retiros, y dotaciones son tratadas primero como distribuciones de ganancias de la póliza sujeto a las obligaciones fiscales normales, y podrían también ser sujeto a una penalidad de 10% de impuestos federales si son hechas antes de cumplir los 59 ½ años. Los préstamos, si no son repagados, y los retiros, reducen el beneficio por muerte y valor en efectivo del contrato.
