Allstate Financial Services, LLC (AFS) es un corredor-agente registrado miembro de FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), y SIPC (Securities Investor Protection Corporation). Allstate Financial Advisors, LLC (AFA) está registrada con la SEC como consejero de inversiones. Asistimos a los profesionales financieros para que ayuden a los clientes a planear su futuro financiero. El AFS cumple con las reglas y normativa de la FINRA, la Securities and Exchange Commission (SEC), y los organismos reguladores estatales, asegurando que las inversiones de los clientes se hagan velando por sus intereses con base en sus necesidades y metas personales.
El Resumen sobre relación con el cliente o Formulario CRS (Customer Relationship Summary), contiene información importante sobre el AFS y el AFA, que ayuda a que los clientes estén mejor informados sobre lo siguiente:
- El tipo de relaciones y servicios al cliente que ofrecen AFS/AFA;
- Las tarifas, costos, conflictos de interés, y normas de conducta requeridas relacionadas con dichas relaciones y servicios;
- Si AFS/AFA y sus profesionales financieros tienen actualmente un historial legal o disciplinario reportable; y
- Como obtener más información sobre AFS/AFA.
El Formulario CRS también incluye preguntas para ayudar a los clientes a iniciar una conversación con un profesional financiero sobre la relación, incluyendo sus servicios, tarifas, costos, conflictos, e información disciplinaria.
La divulgación del reglamento del mejor interés (Regulation Best Interest Disclosure) provee información sobre el alcance y términos de la relaciÉn con un cliente y los conflictos de interés asociados con las recomendaciones, lo que incluye, pero no se limita a información relacionada con lo siguiente:
- Los servicios de corredor-agente de AFS;
- Las tarifas y gastos de los fondos mutuos;
- Las tarifas y costos de UIT;
- Las tarifas y costos de los planes 529;
- Las comisiones de seguro y otras tarifas y gastos incorporados en el costo del seguro; y
- Recompensas calificadas para los profesionales financieros
Para más información sobre los temas mencionados en el formulario CRS y la divulgación del reglamento del mejor interés, por favor referirse a lo siguiente:
